循環理財聰明pic-本領全都露
循環PRO級投資效益高 >>
- 循環理財計畫模擬回測條件設定:
(1)以單筆、定時定額及循環理財,共3種投資法作回測,標的為台灣加權指數,母基金淨值乃為本公司所設定之假設值。
(2)回測期間:2008/01-2012/12
(3)以下數據僅為依假設條件所進行之歷史資料模擬回測結果,並非實際績效,投資人無法直接投資台灣加權股價指數,下述資訊並非指本公司管理之基金。
(4)投資條件如下:
機制 循環理財計畫 定期定額 單筆 回測條件 - 每月8日及18日扣款,每次轉申購子基金金額為20,000元。
- 停利點12%
- 加碼條件:報酬率達
- -5%~-10%(含),
扣款金額30,000元。 - -10%~-15%(含),
扣款金額40,000元。 - 跌幅超過-15%時,
扣款金額50,000元。
- -5%~-10%(含),
- 母基金期初總額,為63萬元。
- 固定於每月8日及18日扣款。
- 總扣款額為循環理財母基金期初總額,再除以投資期數,得出每次固定投資金額,以千元單位。
- 總投資金額63萬元。
- 期初投入金額,為循環理財母基金總額。
- 總投資金額63萬元。
- 當循環理財計劃遇上台股加權指數績效回測結果:
資料回測統計期間:2008/1~2012/12,日盛證券投資信託股份有限公司整理。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。
多空循環市場(0801-1212) 單筆 定期定額 循環理財 總報酬率(%) -7.49 7.35 31.68 期間最高報酬率(%) 11.68 33.29 38.91 期間最低報酬率(%) -50.86 -41.48 -24.93 停利次數 N/A N/A 4 資料回測統計期間:2008/1~2012/12,日盛證券投資信託股份有限公司整理。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。
循環理財四大秘技讓你感受心魔力 >>
循環理財聰明Pi-6步驟
前提 >>
只要按照循環理財計畫申請下單步驟,先選擇母基金,再選擇子基金與其他相關設定,即可完成預約申請。
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決定參加專案之母基金下一步指定一檔基金,作為本專案之母基金。
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決定參加專案之子基金下一步指定一檔基金,作為本專案之子基金。
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扣款日(T日)執行自母基金贖回,並轉申購子基金下一步
選擇母基金扣款日
電子交易扣款日為1~28日,28個日期選擇,可複選。
書面交易約定扣款日有8日、18日、28日選擇,可複選。 -
約定金額須為3,000元(含)以上喔下一步輸入每次自母基金扣款約定金額至少
3.000元(含)以上,並以仟元為單位累加 -
此欄您可依自身需求彈性決定下一步您可以設定子基金扣款上限,來控制母基金轉申購子基金總金額,亦可選擇不設定。
-
交易方式決定後,點選畫面下方「下一步」鈕,這筆契約設定就完成了下一步交易方式您可選擇定額或不定額,擇其中一種方式進行扣款方式:
選擇定額,只需再決定子基金停利標準。
選擇不定額,除了決定子基金停利標準外,必須再設定子基金加碼後扣款金額,共分低、中、高三種級距。
-
系統會再要求您確認設定輸入交易密碼,
之後再按「下一步」,契約即生效了再看一次此時系統會再要求您確認設定,您必須輸入交易密碼,
之後再按「下一步」,這筆契約設定就生效了。
- 變更交易內容注意事項
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可變更項目包括約定金額、子基金總投資上限、交易方式、子基金停利點、母基金扣款日。異動申請完成後,以E-MAIL方式發送「循環理財計畫」異動通知,之前的約定內容將被修正。
2電子交易客戶,可於當日營業日下午4:00前申請異動,當日生效,當日下午4點後申請,隔一營業日生效。
3書面交易戶,契約異動於每次扣款日之T-3個營業日下午4點前以正本送達本公司方可生效之。若逾前述期限則自遇次一約定扣款日時始生效,T為營業日。
快速上手大哉問
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Q1為何要參加循環理財計劃?這個機制的特色是什麼?
1. 循環理財計劃
循環理財計劃是一種母子基金投資術,為定時不定額進階版,結合單筆與定時不定額優點,加入漲時停利與跌時加碼的機制,不受人為因素干擾,透過紀律式投資,無須費心臆測市場多空,隨時進行投資,讓投資更有效率。
循環理財計畫除了具備定時定額複利成長的功能,也同時擁有追求絕對報酬、不追高殺低的優勢,成為預約財富的好幫手。
2. 循環理財計畫特色
擷取單筆投資及定時定額的精華精神,亦可視為單筆核心母基金,加上智慧導航衛星子基金的投資機制理念。PRO級效率投資法
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Q2一份申請書,可以申請一個月多次轉申購嗎?在「循環理財計劃」契約中,電子交易戶提供了1~28日皆可進行設定轉申購投資,若您是屬於積極型的投資人,可選擇多扣款日,增加投資機會及投資金額。
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Q3停利點一定要設定嗎?停利標準設多少比較適當?投資基金是為了追求獲利,而非求紙上富貴,但往往在人性干擾下,總會認為好還會更好,而忘了風險的存在,藉由本機制強制執行停利點出場,轉回母基金,再繼續下一次的投資,讓投資不中斷,免除成果上上下下白忙一場的遺憾。
投資人可依自身風險承受度,以及基金投資屬性、波動度等來設定停利點,比如股票型基金波動比債券型基金大,且也願意等待追求較高的獲利機會,停利點可以設的相對較高。投資貴在多次賺錢,而非一次賺大錢,落實停利點機制,有機會保有更多獲利。 -
Q4如何更改扣款金額、子基金停利點、交易方式、母基金扣款日?請上本公司電子交易平台【線上交易】專區,選擇【循環理財計畫查詢與變更】,即可進行異動項目與內容的設定,或是透過填寫【『循環理財計劃』交易異動申請書】進行書面變更。
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Q5請問母基金不足額導致扣款失敗,我的循環理財計畫會不會終止?您上網申請終止或是填寫書面終止申請書,『循環理財計劃』機制才會停止運作,只要申購母基金補足金額就會持續扣款投資。在扣款不足情況下,機制每天仍會運作,執行子基金評價,當站上停利點後,自動執行子基金停利出場轉入母基金。
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Q6申請「循環理財計劃」終止後,是否連子基金一起買回?申請計畫終止,僅將此機制停止運作,基金不會被贖回,若投資人申請基金贖回,才會執行基金贖回,否則,基金將留在投資人帳戶中。
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Q7「循環理財計劃」適用的對象?
- 追求長期投資效益,卻無法克服心理弱點,導致投資效益不理想的人。
- 常因工作忙碌忘了看報酬狀況,在獲利時錯過停利時機者。
- 常因出現虧損時認賠出場,沒有往下加碼攤平的勇氣,以致錯失股市回升的獲利時機者。
- 訴求在追求投資效益時,也能兼顧生活品質者。
- 精明投資者,在資產配置上列入配置的一環。
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Q8每次轉申購指定基金要付手續費嗎?為了鼓勵投資人使用此機制,在優惠活動期間,參加循環理財計劃,機制內轉申購母基金及子基金,皆免收手續費。業界最優惠
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Q9在契約未申請終止狀況,或是機制持續運作當中,可以買回母子基金嗎?機制運作中,可申請母基金或子基金贖回,亦可做母基金及子基金之申購,不影響此機制運作。惟若自行辦理贖回仍受短線交易之規範(現行本公司短線交易定義持有本基金未滿七日(含)者,應支付買回價金之0.02%之買回費用,貨幣市場基金除外)。
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Q10若要參加「循環理財計劃」母基金最低應投入多少金額呢?本活動之母基金最低申購金額為$5萬元(以萬元為單位),子基金最低約定金額為$3,000元,並以仟元為單位累加。
立即行動
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已是網路交易客戶
線上新申請GO
我有母基金*存量,立即進入「循環理財計劃申請」,若目前尚未有母基金存量,也沒關係,只要按照循環理財計畫申請下單步驟,先選擇母基金,再選擇子基金與其他相關設定,即可完成預約申請。
*「循環理財計劃」之母基金請參閱契約書說明。
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已成為本公司客戶但尚未開立網路交易戶功能
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尚未成為本公司客戶