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日盛證券投資信託股份有限公司

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循環理財聰明Pi

循環理財聰明Pi-聰明投資

循環理財就是 >>

  • 單筆加碼 + 定時(不)定額 = 幸福投資,完美升級!
  • 全自動鎖定獲利,實現投資美夢!
  • 回檔積極加碼,啟動致富引擎!

五大優點 >>

循環理財聰明pic-本領全都露

循環PRO級投資效益高 >>

  • 循環理財計畫模擬回測條件設定:

    (1)以單筆、定時定額及循環理財,共3種投資法作回測,標的為台灣加權指數,母基金淨值乃為本公司所設定之假設值。

    (2)回測期間:2008/01-2012/12

    (3)以下數據僅為依假設條件所進行之歷史資料模擬回測結果,並非實際績效,投資人無法直接投資台灣加權股價指數,下述資訊並非指本公司管理之基金。

    (4)投資條件如下:

    機制 循環理財計畫 定期定額 單筆
    回測條件
    • 每月8日及18日扣款,每次轉申購子基金金額為20,000元。
    • 停利點12%
    • 加碼條件:報酬率達
      1. -5%~-10%(含),
        扣款金額30,000元。
      2. -10%~-15%(含),
        扣款金額40,000元。
      3. 跌幅超過-15%時,
        扣款金額50,000元。
    • 母基金期初總額,為63萬元。
    • 固定於每月8日及18日扣款。
    • 總扣款額為循環理財母基金期初總額,再除以投資期數,得出每次固定投資金額,以千元單位。
    • 總投資金額63萬元。
    • 期初投入金額,為循環理財母基金總額。
    • 總投資金額63萬元。

  • 當循環理財計劃遇上台股加權指數績效回測結果:
    資料回測統計期間:2008/1~2012/12,日盛證券投資信託股份有限公司整理。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。
    多空循環市場(0801-1212)
    單筆 定期定額 循環理財
    總報酬率(%) -7.49 7.35 31.68
    期間最高報酬率(%) 11.68 33.29 38.91
    期間最低報酬率(%) -50.86 -41.48 -24.93
    停利次數 N/A N/A 4
    資料回測統計期間:2008/1~2012/12,日盛證券投資信託股份有限公司整理。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。

循環理財四大秘技讓你感受心魔力 >>

循環理財聰明Pi-6步驟

前提 >>

只要按照循環理財計畫申請下單步驟,先選擇母基金,再選擇子基金與其他相關設定,即可完成預約申請。

  • 決定參加專案之母基金下一步
    指定一檔基金,作為本專案之母基金。
  • 決定參加專案之子基金下一步
    指定一檔基金,作為本專案之子基金。
  • 扣款日(T日)執行自母基金贖回,並轉申購子基金下一步

    選擇母基金扣款日

    電子交易扣款日為1~28日,28個日期選擇,可複選。
    書面交易約定扣款日有8日、18日、28日選擇,可複選。
  • 約定金額須為3,000元(含)以上喔下一步
    輸入每次自母基金扣款約定金額至少
    3.000元(含)以上,並以仟元為單位累加
  • 此欄您可依自身需求彈性決定下一步
    您可以設定子基金扣款上限,來控制母基金轉申購子基金總金額,亦可選擇不設定。
  • 交易方式決定後,點選畫面下方「下一步」鈕,這筆契約設定就完成了下一步
    交易方式您可選擇定額或不定額,擇其中一種方式進行扣款方式:

    選擇定額,只需再決定子基金停利標準。

    選擇不定額,除了決定子基金停利標準外,必須再設定子基金加碼後扣款金額,共分低、中、高三種級距。

  • 系統會再要求您確認設定輸入交易密碼,
    之後再按「下一步」,契約即生效了再看一次
    此時系統會再要求您確認設定,您必須輸入交易密碼,
    之後再按「下一步」,這筆契約設定就生效了。
  • 變更交易內容注意事項
    1

    可變更項目包括約定金額、子基金總投資上限、交易方式、子基金停利點、母基金扣款日。異動申請完成後,以E-MAIL方式發送「循環理財計畫」異動通知,之前的約定內容將被修正。

    2

    電子交易客戶,可於當日營業日下午4:00前申請異動,當日生效,當日下午4點後申請,隔一營業日生效。

    3

    書面交易戶,契約異動於每次扣款日之T-3個營業日下午4點前以正本送達本公司方可生效之。若逾前述期限則自遇次一約定扣款日時始生效,T為營業日。

快速上手大哉問

  • Q1為何要參加循環理財計劃?這個機制的特色是什麼?

    1. 循環理財計劃

    循環理財計劃是一種母子基金投資術,為定時不定額進階版,結合單筆與定時不定額優點,加入漲時停利與跌時加碼的機制,不受人為因素干擾,透過紀律式投資,無須費心臆測市場多空,隨時進行投資,讓投資更有效率。
    循環理財計畫除了具備定時定額複利成長的功能,也同時擁有追求絕對報酬、不追高殺低的優勢,成為預約財富的好幫手。

    2. 循環理財計畫特色

    擷取單筆投資及定時定額的精華精神,亦可視為單筆核心母基金,加上智慧導航衛星子基金的投資機制理念。

    PRO級效率投資法

  • Q2一份申請書,可以申請一個月多次轉申購嗎?
    在「循環理財計劃」契約中,電子交易戶提供了1~28日皆可進行設定轉申購投資,若您是屬於積極型的投資人,可選擇多扣款日,增加投資機會及投資金額。
  • Q3停利點一定要設定嗎?停利標準設多少比較適當?
    投資基金是為了追求獲利,而非求紙上富貴,但往往在人性干擾下,總會認為好還會更好,而忘了風險的存在,藉由本機制強制執行停利點出場,轉回母基金,再繼續下一次的投資,讓投資不中斷,免除成果上上下下白忙一場的遺憾。
    投資人可依自身風險承受度,以及基金投資屬性、波動度等來設定停利點,比如股票型基金波動比債券型基金大,且也願意等待追求較高的獲利機會,停利點可以設的相對較高。投資貴在多次賺錢,而非一次賺大錢,落實停利點機制,有機會保有更多獲利。
  • Q4如何更改扣款金額、子基金停利點、交易方式、母基金扣款日?
    請上本公司電子交易平台【線上交易】專區,選擇【循環理財計畫查詢與變更】,即可進行異動項目與內容的設定,或是透過填寫【『循環理財計劃』交易異動申請書】進行書面變更。
  • Q5請問母基金不足額導致扣款失敗,我的循環理財計畫會不會終止?
    您上網申請終止或是填寫書面終止申請書,『循環理財計劃』機制才會停止運作,只要申購母基金補足金額就會持續扣款投資。在扣款不足情況下,機制每天仍會運作,執行子基金評價,當站上停利點後,自動執行子基金停利出場轉入母基金。
  • Q6申請「循環理財計劃」終止後,是否連子基金一起買回?
    申請計畫終止,僅將此機制停止運作,基金不會被贖回,若投資人申請基金贖回,才會執行基金贖回,否則,基金將留在投資人帳戶中。
  • Q7「循環理財計劃」適用的對象?
    1. 追求長期投資效益,卻無法克服心理弱點,導致投資效益不理想的人。
    2. 常因工作忙碌忘了看報酬狀況,在獲利時錯過停利時機者。
    3. 常因出現虧損時認賠出場,沒有往下加碼攤平的勇氣,以致錯失股市回升的獲利時機者。
    4. 訴求在追求投資效益時,也能兼顧生活品質者。
    5. 精明投資者,在資產配置上列入配置的一環。
  • Q8每次轉申購指定基金要付手續費嗎?
    為了鼓勵投資人使用此機制,在優惠活動期間,參加循環理財計劃,機制內轉申購母基金及子基金,皆免收手續費。業界最優惠
  • Q9在契約未申請終止狀況,或是機制持續運作當中,可以買回母子基金嗎?
    機制運作中,可申請母基金或子基金贖回,亦可做母基金及子基金之申購,不影響此機制運作。惟若自行辦理贖回仍受短線交易之規範(現行本公司短線交易定義持有本基金未滿七日(含)者,應支付買回價金之0.02%之買回費用,貨幣市場基金除外)。
  • Q10若要參加「循環理財計劃」母基金最低應投入多少金額呢?
    本活動之母基金最低申購金額為$5萬元(以萬元為單位),子基金最低約定金額為$3,000元,並以仟元為單位累加。

立即行動

  1. 已是網路交易客戶

    線上新申請GO

    我有母基金*存量,立即進入「循環理財計劃申請」,若目前尚未有母基金存量,也沒關係,只要按照循環理財計畫申請下單步驟,先選擇母基金,再選擇子基金與其他相關設定,即可完成預約申請。

    *「循環理財計劃」之母基金請參閱契約書說明。

  2. 已成為本公司客戶但尚未開立網路交易戶功能

    新增網路交易功能!

    我想透過網路下單,立即申請網路交易功能!

    書面新申請!

    我想以書面方式,申請「循環理財計劃」!

  3. 尚未成為本公司客戶

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