「i-deal靈活理財計劃」和市面上的定時不定額機制相比,有什麼特別?
目前市面上的定時不定額加減碼參考指標包含基金淨值、指數等,「i-deal靈活理財計劃」則以投資報酬率為加減碼指標,適用各類型基金,在系統設計上有以下三大特別之處:
(1)扣款日期設定更靈活:
一般基金市場多只提供「日日扣」選擇,「i-deal靈活理財計劃」還多了「週週扣」的功能。
(2)扣款金額級距設定更彈性:
一般基金市場多只有三級,「i-deal靈活理財計劃」則提供了「三級距」及「五級距」兩種選擇。
(3)比較比例設定更集中:
一般基金市場加減碼指標的比例多開放為1~99%,讓客戶自行決定,本公司則依照過去的經驗,建議客戶可選擇5%~20%,以提高觸發機率。
哪些基金可用「i-deal靈活理財計劃」來投資呢?
(1) 貨幣市場型基金:日盛貨幣市場基金僅提供「i-deal靈活理財計劃」以定時定額方式扣款,不提供定時不定額方式扣款。
(2) 非貨幣市場型基金:本公司經理之所有台股或海外基金,皆適用「i-deal靈活理財計劃」,但因作業流程限制,暫不提供外幣計價之基金申購服務。一般來說,波動大的市場及基金,加減碼的次數愈多,越能發揮逢低加碼、逢高減碼的精神,藉以降低基金平均單位成本、提高獲利空間,因此股票型基金最適合採取定時不定額方式投資。
「i-deal靈活理財計劃」的定時不定額「級距」、「比較比例」、「扣款金額」該怎麼設定?
「i-deal靈活理財計劃」最大的優點是所有功能都可由投資人自由搭配,以「比較比例」來說,建議較佳的設定數值是5%~20%,如果設定的比例太大,
譬如超過30%以上,因為發生的機率較低,不容易達到加減碼的標準,就無法發揮逢低加碼、逢高減碼的優勢。以下是五級距、比較比例10%的範例說明。
參加「i-deal靈活理財計劃」有什麼條件?如何申辦?
只要具有本公司網路交易權限,就可以參加「i-deal靈活理財計畫」,完成之後即可直接登入網站下單申購。申辦網路交易帳戶管道有二:
- 網路申請:先到本公司官網下載開戶約定書,或者致電(02)2507-3088指示客服人員以傳真或e-mail方式提供表單,將「開戶約定書」書面文件填寫並蓋章後,並附上身分證正反面影本,寄回本公司即可開辦電子網路交易開戶。申請完成後,
我們將以電子郵件方式通知收到你的申請,並以電子郵件方式寄發「銀行轉帳約定扣款授權使用通知」,投資人即可開始使用本公司網路下單功能。
- 臨櫃申請:備齊身分證、印鑑、扣款銀行帳戶資料,到本公司北、中、南據點申請開設網路交易戶。