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開戶篇

Q1:申請網路交易有什麼好處?

若您工作忙碌或家務繁雜,那麼網路交易將是最適合的投資工具,可讓 您在彈指之間輕鬆理財,隨時可查詢投資狀況及報酬,享有優惠的手續費率,節省投信/銀行間往來的時間,靈活掌握投資時點,自在享有VIP級的私密空間。

Q2:開立網路交易的優點?

1.申購門檻低:網路申購股票型基金,無論單筆或定時定額的最低門檻僅需新臺幣3千元,貨幣市場型基金新臺幣1萬元;但臨櫃單筆申購股票型基金則需新臺幣1萬元,貨幣市場型基金新臺幣10萬元。

2.手續費超優惠:只要您使用本公司電子交易下單,凡申購股票型、組合型,一律手續費五折優惠(原費率1.5%/2=0.75%),而貨幣市場型基金則免手續費。

3.每月寄發電子對帳單:只要是每月有交易者,或無交易但有餘額者,每個月月初都會收到電子對帳單;但非電子交易戶,除非當月有交易者,否則是每季收到一次對帳單。網路交易比起臨櫃交易,可說是優點更多,功能更強。

4.理財好幫手:使用本公司電子交易下單,可自設停利停損點,一旦達到目標區,系統會寄發通知書提醒您。

Q3:如何申請使用本公司網路交易?

(一).使用電腦自行鍵入: 至本公司網站首頁點選

  1. 申請線上開戶功能
  2. 依電腦指示步驟進行線上填表作業
  3. 列印表單並簽名/用印
  4. 檢附身份證明文件( 個人:身分證正反面影本;法人:營利事業登記證及負責人身分證正 反面影本、股東名冊及公司章程)。郵寄辦理者「需加附開戶聲明書與第二身分證明文件影本」。
  5. 寄回本公司 (104 台北市中山區南京東路二段139號5樓)

(二).填寫表單申請:

  1. .至『客戶服務 > 表單下載』選擇開戶類,下載開戶約定書
  2. 致電02-2507-3088洽客服專員以傳真或e-mail方式提供

*注意:使用電腦進行填表,若有需更正處,請於列印表單後更正蓋上原留印鑑;若以書面填寫方式進行開戶,若有塗改或修正,請於修正處蓋上原留印鑑。

Q4:未成年者要如何申請本公司網路開戶?

未成年者申請本公司電子交易開戶(流程如Q3),附上未成年者戶口名簿外,並附上雙法代(父親、母親)之身分證正反面影本 即可。(注意:網路直接交易扣款帳號,需為受益人本人帳號,不可使用他人帳戶代扣款。)採郵寄辦理開戶者,請加附未成年人、雙法代之第二證明文件及開戶聲明書。

Q5:為什麼網路開戶作業中,沒有我想要選的扣款帳戶?

本公司電子交易正式加入全國繳費平台,目前與本公司合作的網路申購扣款銀行有上海商業銀行、兆豐國際商業銀行、陽信商業銀行、台北富邦商業銀行、星展銀行、遠東國際商業銀行、台灣銀行、玉山商業銀行、華泰商業銀行、日盛國際商業銀行、板信商業銀行、彰化商業銀行、台灣中小企業銀行、第一商業銀行、渣打商業銀行、元大商業銀行、安泰商業銀行、台灣土地銀行、國泰世華商業銀行、聯邦商業銀行、合作金庫銀行、新光商業銀行、台新國際商業銀行、高雄銀行、瑞興商業銀行、淡水信用合作社、華南商業銀行、永豐銀行、凱基商業銀行、台中商業銀行、高雄第三信用合作社、板橋農會,共32家銀行。

Q6:基金買回的款項,可以匯入哪些銀行帳戶?

基金買回的款項,限定以本人名義開立之帳戶,建議您可於填寫開戶書時,任意設定較常使用的銀行或郵局帳號,而網路下單系統中也限定以本人名義開立之帳戶,讓買回款項可直接匯入。

Q7:寄出網路開戶書後,要如何知道申請之網路交易戶已辦理完成?

當我們收到您的開戶書後,客服專員會立即致電通知您。由於您的網路扣款銀行申請,必須先送至您設定的銀行核印,每家銀行審核作業時間長短不定,因此最快7個工作天、最長可能需要2~3週的時間,當扣款銀行核印審核通過,我們會立即發送『核印成功通知』予您。同時 您會收到一組『電子交易密碼』,屆時 您即可至本公司電子交易首頁,鍵入身份證字號及密碼,直接進入 您的專屬頁面參與單筆或i-deal靈活理財計劃。本公司必須嚴格把關,才能保障您網路交易的安全性,因此請您耐心等待。

外幣篇

Q1:外幣交易有什麼好處?

開立網路外幣交易帳戶,就可以直接以代扣款方式進行外幣基金交易,優點除了無須親至銀行匯款並可節省外幣申購匯款之匯費(約400~1100元不等,依各家銀行規定收取),不管申購或買回皆以外幣扣款或入帳,降低匯兌風險,提供投資人靈活運用現有的外幣資產。

Q2:需要什麼帳戶,才能約定外幣買基金?

只要您有以下指定銀行的綜合存款帳戶,就可以約定外幣交易。

Q3:外幣扣款銀行有哪幾家?

目前與本公司合作的網路申購外幣扣款銀行有上海商業銀行、兆豐國際商業銀行、台灣銀行、玉山商業銀行、日盛國際商業銀行、彰化銀行、元大商業銀行、安泰商業銀行、台灣土地銀行、國泰世華商業銀行、高雄銀行、華南商業銀行、永豐銀行、台中商業銀行、京城商業銀行、華泰商業銀行、三信商業銀行等銀行。

Q4:台幣與外幣帳戶的扣款銀行要一樣嗎?

不需要,台幣交易帳戶可以用A銀行,外幣交易帳戶則可以用B銀行。

Q5:該如何申請網路外幣交易帳戶?

(一).如果您還不是本公司電子交易戶,請直接線上申請

  1. 至網站首頁點選「線上開戶」功能,依電腦指示步驟進行線上填表作業
  2. 列印表單並簽名/用印
  3. 檢附身份證明文件(個人:身分證正反面影本;法人:營利事業登記證、負責人身分證正反面影本、股東名冊及公司章程)。郵寄辦理者「需加附開戶聲明書與第二身分證明文件影本」。
  4. 寄回本公司 (104 台北市中山區南京東路二段139號5樓)

(二).如果您已是本公司電子交易戶,請手寫「電子交易變更申請書」表單,索取方式:

  1. 至『客戶服務 > 表單下載』選擇資料異動類,下載「電子交易變更申請書」
  2. 致電02-2507-3088洽客服專員以傳真或e-mail方式提供

*注意:線上申請開戶填表,若有需更正處,請於列印表單後更正蓋上原留印鑑;若以書面填寫方式進行開戶,若有塗改或修正,請於修正處蓋上原留印鑑。

Q6:外幣級別基金的交易項目有哪些?

外幣級別基金的交易項目包含單筆申購、買回與轉申購,不開放定時(不)定額申購與循環理財計畫。

Q7:網路外幣交易是否享有手續費優惠?

有,只要您透過本公司網路交易申購外幣級別基金可享有比書面申購手續費還要低之費率,單筆申購手續費可享5折優惠,轉申購手續費可享8折優惠,請參見基金手續費率一覽表。

Q8:外幣級別基金之申購/買回的基金淨值如何計算?

基金申購淨值為T+1日(即交易當日之次一基金營業日之淨值) 基金買回淨值為T+1日(即交易當日之次一基金營業日之淨值)

Q9:買回外幣級別基金時需要支付什麼費用?

您的買回款項匯入外幣帳戶時,可能會有匯費產生,詳細金額將依各家銀行規定收取。

Q10:配息基金的配息金額匯入外幣帳戶時,需要支付匯費嗎?

配息金額匯入外幣帳戶時,可能會有匯費產生,詳細金額將依各家銀行規定收取。

交易篇

Q1:電子交易是否享有手續費優惠?

有,只要您透過本公司網路交易申購系列基金可享有比書面申購手續費還要低之費率,每月(或季)亦可享本公司針對優質精選基金推出單筆、定期(不)定額申購手續費折扣(請參見基金手續費率一覽表)。

Q2:使用電子網路交易收件截止時間為何?

交易日期依系統設定之營業日時間為準,營業時間截止前為當日交易,超過則為次一營業日。貨幣市場基金每日交易截止時間為週一~週五上午11點前;其餘基金每日交易時間為週一~週五下午4點前完成下單手續。

Q3:使用定時(不)定額&日日扣扣款申購基金,最晚何時需將款項匯入扣款帳戶?

您必須在預定之扣款申購當日下午3:30分之前(也就是當日銀行結束營業前),將申購金額存入扣款帳戶中。

Q4:如何得知定時(不)定額&日日扣已委託成功?

若您已申請定時(不)定額&日日扣,本公司會以E-MAIL方式發送「委託成功通知單」告知您。無論您當天申請多少筆相同或不相同之基金,您都需每筆逐一申請;而系統也會發出個別之「委託成功通知單」給您。

Q5:網路上輸入申購的金額,是否應包括手續費?

您所輸入的申購金額是不包含手續費的,因此在您存入款項的時候,除了申購基金的金額之外,還應該包含申購時的手續費,請您別忘了將手續費一併存入扣款帳戶中。

Q6:如何異動或終止定時(不)定額&日日扣下單?

若您要異動或終止定時(不)定額&日日扣申請內容,請登入電子交易後至「線上交易」專區選擇「定時(不)定額&日日扣查詢與變更」,便能看到您的契約內容,選擇要異動的契約按下「變更」,勾選要異動的項目進行異動,若要終止契約請勾選「契約狀態」。若該筆為新申請件且尚未生效,請直接刪除此申請計畫內容,再重新設定一筆新的下單申請即可。

請注意:有關定時(不)定額&日日扣下單、轉申購、終止以及任何異動皆僅限透過網路登入後進行,恕不接受書面申請變更。

Q7:申購/買回的基金淨值如何計算?

  1. 日盛貨幣市場基金:
  • 網路交易申購淨值為T日(即交易當日之淨值)
  • 網路交易買回淨值為T+1日(即交易當日之次一基金營業日之淨值)
  1. 其他類型基金:
  • 網路交易之新臺幣級別基金申購淨值為T日(即交易當日之淨值)
  • 網路交易之外幣級別基金申購淨值為T+1日(即交易當日之次一基金營業日之淨值)
  • 網路交易買回淨值為T+1日(即交易當日之次一基金營業日之淨值)

Q8:網路申購/買回後,會收到任何對帳單或對帳單通知嗎?何時會收到?

網路交易之電子交易確認單會在您交易完成4個營業日內在您設定之e-mail信箱收到交易確認單。

Q9:為何貨幣市場型基金買回價款可以隔天入帳,但股票型基金卻要三個工作天呢?

不同類型的基金依其操作的標的流動性不同,按照信託契約的規定,買回款項必須在買回日(買回日天不算)起5個營業日內給付,而買回款項將依您的指示直接匯入指定帳號。

Q10:為什麼會被通知已終止扣款呢?

若連續三次同一筆定時(不)定額&日日扣契約,因扣款帳戶內金額不足…等原因而交易失敗,系統將自動終止此下單申請設定,並會以E-MAIL方式發送「終止扣款通知單」給您。終止後之下單申請將無法自動恢復,若您想恢復此下單申請,請至「查詢與異動」選擇此筆下單申請,並進行恢復申請作業。

Q11:網路申購基金有最低金額的限制嗎?

網路申購基金最低金額限制如下:

基金 級別 幣別 最低申購金額
股票型基金 - 新臺幣 新臺幣3,000元
貨幣市場型基金 - 新臺幣 新臺幣10,000元
日盛中國戰略A股基金 - 新臺幣 新臺幣3,000元
人民幣 人民幣2,000元
美元 美元300元
日盛亞洲非投資等級債券基金
(本基金之配息來源可能為本金)(原:日盛亞洲高收益債券基金)
A不分配 新臺幣 新臺幣30,000元
人民幣 人民幣6,000元
美元 美元1,000元
B月分配 新臺幣 新臺幣100,000元
人民幣 人民幣20,000元
美元 美元3,000元
日盛目標收益組合基金
(本基金得投資於非投資等級高風險債券之基金)
- 新臺幣 新臺幣10,000元
美元 美元300元
日盛中國豐收平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) - 新臺幣 新臺幣10,000元
人民幣 人民幣2,000元
美元 美元300元
日盛全球智能車基金 - 新臺幣 新臺幣10,000元
美元 美元300元

 

說明:

1.新臺幣級別之增額級距以千元或其整倍數為限,美元或人民幣之增額級距無限制
2.外幣級別不開放定時(不)定額申購

Q12:已經輸入身分證字號和密碼?為何還是無法進入交易畫面?

部份公司為避免員工於上班時在網站上投資股票,所以引用防火牆機制,使您無法順利連結本公司網站,或使用網路交易功能。若您不屬於前述狀況者,請將瀏覽器舊記錄清除,清除後重新連結本公司網頁,連結時請避免使用『我的最愛』,若依然無法連結網頁,請通知本公司處理。

Q13:本公司系列基金轉申購淨值認定日與買回價金付款日?

基金申購淨值認定日是依委託營業日當日之淨值計價,基金買回淨值認定日則依委託營業日次日之營業日淨值計價,轉申購淨值認定日與買回價金付款日請參閱附表一,申購手續費依最新活動優惠費率擇優辦理。

基金類型 買回轉申購基金 轉申購淨值日 買回價金付款日
國內貨幣市場基金 所有本公司系列基金 T+1 T+1
國內股票型基金 所有本公司系列基金 T+3 T+3
海外股票型基金 所有本公司系列基金 T+5 T+5
海外組合型基金 所有本公司系列基金 T+7 T+7
亞洲非投資等級債券基金 所有本公司系列基金 T+6 T+6
平衡型基金 所有本公司系列基金 T+7 T+7

Q14:本公司系列基金申購買回金額上限

1. 申購金額:自105.12.1起申請開立網路交易的客戶可享有每人每日申購金額3000萬元(含手續費)的額度,原網路交易的客戶已送核成功的帳號僅有500萬元(含手續費)額度,若有需要提高每日申購金額額度的客戶,請填寫電子交易變更申請書申請,若有相關問題請致電02-2507-3088洽客服專員。 2. 買回金額:每日3000萬元。

操作篇

Q1:忘記密碼,或密碼輸入錯次數誤過多而被系統鎖住,該怎麼辦?

若您發生密碼累計錯誤三次即帳號自動鎖住或忘記密碼等情形,可透過電子交易系統之「交易登入」點選「忘記密碼」選項,進行線上補發重新取得啟用密碼,請您務必於10分鐘後至約定電子郵件信箱收取密碼信函,再重新登入電子交易系統即可。

Q2:密碼是否有英文字母大小寫之分?

本公司寄給您的原始密碼(六位數字),您憑此密碼登入本公司電子交易首頁後,可自由變更密碼,交易變更密碼長度應為6-10碼,需為英數混合密碼(至少一位英文字,大小寫視為相同)請您在輸入密碼時要特別留意。

Q3:可以變更交易密碼嗎?

您可以登入「電子交易」網站,至「個人資料 > 密碼變更」設定,密碼以6~10個英數混合字母為原則,符號、空白皆不可

Q4:網路上異動個人資料有哪些限制?

1.已是本公司網路戶,可直接在網路上更新E-MAIL帳號和聯絡電話。

2.新增帳號請下載電子交易變更申請書並蓋上原留印鑑,再寄回本公司。

3.變更通訊地址請填寫『受益人基本資料變更申請書』;變更戶籍地址請填寫『受益人基本資料變更申請書』(請附身份證正反面影本)用印後,正本郵寄至『104台北市南京東路二段139號5樓 日盛證券投資信託股份有限公司』辦理。

Q5:要如何辦理變更扣款銀行?

(一) 電子交易戶

至『客戶服務 > 表單下載』選擇資料異動類,下載「電子交易變更申請書」,並依文件內容說明填寫

(二) 非電子交易戶

至『客戶服務 > 表單下載』選擇資料異動類,下載「定時定額權益變更申請書」,並依文件內容說明填寫

*以上文件煩請填寫用印後正本寄到 『104台北市南京東路二段139號5樓 日盛證券投資信託股份有限公司』收

Q6:要如何新增買回帳號?

(一) 電子交易戶

至『客戶服務 > 表單下載』選擇資料異動類,下載「電子交易變更申請書」,並依文件內容說明填寫

(二) 非電子交易戶

至『客戶服務 > 表單下載』選擇資料異動類,下載「受益人基本資料變更申請書」,並依文件內容說明填寫

*以上文件煩請填寫用印後正本寄到 『104台北市南京東路二段139號5樓 日盛證券投資信託股份有限公司』收

Q7:本公司的網路交易安全嗎?是否已取得數位憑證加密?

本網站已申請『HiTrust網際威信』公司SSL網路安全數位憑證,此數位憑證的目的即保證受益人進行網路交易時,資料會加密再傳送到本公司的伺服器,中間任何人若有截取資料將看到一堆亂碼,無法得知實際資料內容,此即表示您在進行網路交易時,您的交易將是安全且隱密的。您在登入『網路交易』專區後,將可在瀏覽器右下方看到一圖示,在上方點兩下即可檢視此憑證。

Q8:清除瀏覽器舊記錄的方式為何?

請先到瀏覽器選單〈上排指令行〉中點選【工具】→點選【Internet選項】

〈注意:若為IE6.0為網際網路選項〉→【一般】中有4個地方需要更改:

  • STEP 1:【刪除檔案】:記得刪除所有訂閱內容要一併打勾→﹝確定﹞
  • STEP 2:【清除記錄】:按下清除記錄,選擇﹝是﹞。
  • STEP 3:【設定值】:選取"每次訂閱畫面時",再按﹝確定﹞。
  • STEP 4:【畫面保留天數】:選1天 完成以上程序後,再按﹝確定﹞,及點選工具列中的【重新整理】即可。

Q9:為何打開瀏覽器卻無法連接本公司網站?

部份公司為避免員工於上班時在網站上投資股票,所以引用防火牆機制,使您無法順利連結本公司網站,或使用網路交易功能。若您不屬於前述狀況者,請點選瀏覽器上之「重新整理」或按F5,或進入瀏覽器之「工具」→「Internet選項」或「網際網路選項」→執行「一般」Temporary Internet files之「刪除檔案」及「刪除Cookie」,再重新登入。若依然無法連結網頁,請與本公司聯絡。

Q10:在登入時驗證碼輸入皆正確,系統卻顯示驗證碼錯誤訊息,如何排解?

請先進入瀏覽器之「工具」→「Internet選項」或「網際網路選項」後,依序如下步驟作設定:

  • Step 1 :執行「安全性」之信任的網站→按下網站鈕→「於空格處輸入*.jsfunds.com.tw後按新增鈕→再選關閉。
  • Step 2 :再執行「隱私權」之設定值→調整為在中以下後點站台鈕,在網址列輸入jsfunds.com.tw後按下允許、確定鈕→再重新整理頁面即可。

Q11:開啟網頁時,出現「目前的網頁正試圖開啟在您的信任網站清單中的網站,您是否要允許這麼做?」

請依以下步驟執行:

  • 開啟瀏覽器上方【工具】→【網際網路選項】
  • 開啟頁籤【安全性】→【信任的網站】,點選下方【自訂層級】按鈕
  • 設定【雜項】內【在較少特殊權限的網頁內容區域中的網站可以瀏覽到這個區域】調成【啟用】後按下確認鈕。

定時定額問答

Q1:何謂定時定額投資?

定時定額的投資方式又稱為單位平均成本法,指投資者於固定時間,通常是一個月,投資固定金額於固定的基金上,不必在乎進場時機,也不必在意市場價格的起伏。當基金淨值隨著市場行情揚升時,此固定金額購得的基金單位數會減少,反之,同一金額購入的單位數則較多,藉此分散購入基金時點,攤平市場的高低起伏。

Q2:定時定額與單筆申購的不同?

定時定額投資共同基金可不必考慮進場時點,且在股市下挫時,和單筆投資比較起來,較具抗跌性,但若投資時間過短,或贖回時機未加以考量,也有可能發生賠的比單筆投資還多的情形。

項目 定時定額 單筆申購
投資屬性 保守型投資人、沒有時間看盤 積極型投資人、經常留意股市
資金規模 資金較緊 資金充裕
申購 每月固定申購 不固定
贖回 不限 不限
報酬率 固定 不固定
風險 較低 較高

Q3:定時定額投資有何好處?

1.小額投資:投資人可依自己的能力,決定每月扣款3仟元以上,負擔輕鬆,卻一樣可以享受理財成果。

2.分散風險:每月分次買入,不須煩惱進場時機;淨值高時,買入單位數較少,淨值低時,買入單 位數較多,平均成本將低於平均市價。

3.合法節稅:投資人以淨值贖回基金時,所賺得之利差即屬於資本利得,以目前稅法而言,不須課 稅。

4.省時簡便:投資人僅需透過金融機構,在固定扣款日由銀行帳戶中以自動轉帳的方式投資指定的 基金,不但少了麻煩,更多了安心。

Q4:定時定額投資常見的錯誤?

定時定額投資乃經由長期時間投資,利用不同的時點進場申購基金,達到長期累積、平均成本的優點。投資時間適當地加以分散,投資人得以獲得長期較穩定的收益。想要以定時額的方式投資獲利,必須要破除一些觀念上的迷思。

  1. 把基金當成股票操作:若一昧地想要短線獲利,則往往失去了定時定額投資的意義,而且可能因 為投資的時間不夠長,而無法有效地分散風險。
  2. 股價下跌時停止扣款:由於定時定額基金是運用「逢高少買、逢低多買」的原則來投資,所以只 要市場長期的多頭走勢大致確立,在股市短線下跌之際,正是可以以低價 買進較多單位數,以等待後勢的好機會,如果因為信心不足而停止扣款, 反而無法達到原先逆向操作的用意。

Q5:定時定額要投資多久才划算?

視個人理財目標而定,定時定額若投資時間低於二、三年,則效果有限,只有時間拉長,時間複利的效果越明顯,因定時定額強迫儲蓄的結果,通常可獲取較銀行定存為高的報酬。

Q6:定時定額成本如何計算?

定時定額與單筆投資成本相同,投資人可把握促銷期間手續費優待加入定時定額。若想知道投資定時定額已買進多少單位數及持有平均成本,則在每個月扣款完畢後,投信公司會寄出對帳單,其中會有交易日期、交易單位數、扣款淨值、交易金額、手續費、取得成本、報酬率等相關資料供投資人查看,便可以一目了然獲利情況。

Q7:定時定額如果申請買回是否繼續扣款?

在基金的作業上,贖回和扣款是兩回事,也就是說如果投資人已將持有的基金贖回,可是未辦理終止扣款,每個月還是會扣款投資,如果投資人已終止扣款,則原本持有的基金,可選擇時點部分贖回或全部贖回。

Q8:定時定額投資有哪些重要原則?

定期定額投資法可把握七大原則:

  1. 原則一:傻傻的買!隨時都可以進場!
  2. 原則二:一定要賣!要懂得利出場!
  3. 原則三:贖回基金,可別停止扣款
  4. 原則四:積極型基金中的股票型基金為首選
  5. 原則五:選擇三年期績效在前1/4的基金
  6. 原則六:先挑台股型基金,再擴及其他市場
  7. 原則七:淨值下跌,可別停止扣款!

定期定額投資的時間一定要拉長,短則一到三年,長則五年以上,這樣分散風險效果會比較明顯。投資前可以先 設定一個長期投資目標,例如出國留學基金、子女教育基金、或退休規劃等,然後設定報酬率的停利點。一旦投 資的共同基金,到達自己設定的報酬目標後,建議投資人可以先贖回全數或一半的單位數,接著再繼續扣款。多 加利用定期定額投資法投資共同基金,並透過上述的原則,將可達到傻瓜投資、聰明必勝的效果哦!

電子對帳單加密

Q1:電子對帳單加密之安全性及隱密性?

當您收到帳單後,只要開啟信件中附加檔案 (PDF檔),輸入密碼驗證成功後方可檢視對帳單明細。您的預設開啟密碼為身份證字號(英文字母為大寫),公司戶請輸入統一編號,外籍人士請輸入統一證號。

Q2:電子對帳單如何儲存?

若想要做長期間的帳務管理,您可直接將電子對帳單的附加檔案 (PDF檔) 儲存於電腦裡,每封電子對帳單之附件均有密碼加密,不易被別人讀取。您亦可以先將電子對帳單的附加檔案 (PDF檔) 透過密碼開啟後,直接點選視窗左上方「檔案」→「另存新檔」即可。

Q3:要讀取電子對帳單必須安裝什麼軟體?

請確認您的電腦是否有安裝Adobe Reader 7.0以上版本,或是自行上網下載相關PDF閱讀軟體,方可開啟附檔電子月對帳單。

Q4:若已申請電子對帳單但一直沒有收到該怎麼辦?

請先確認您申請之電子郵件信箱是否輸入正確,該信箱能正常收發信件,並檢查垃圾信箱匣確認電子對帳單未被誤判為垃圾信。為使您順利收取電子對帳單,建議您輸入經常使用之有效電子郵件信箱,並將本公司為寄件人之電子郵件加入您電子信箱的通訊錄或聯絡人。

Q5:如何取消電子交易確認單及電子對帳單,改回傳統郵寄方式?

若要取消電子交易確認單及電子對帳單,請您填寫「電子交易變更申請書」並於原留印鑑欄用印後郵寄回本公司辦理收取紙本對帳單即可。提醒您!若改由書面郵寄交易確認單及對帳單,則無法享有電子交易最優惠手續費率。

後收N級別基金

Q1:申購後收N級別基金有什麼好處?

後收N級別系列基金的優勢在於申購時免付手續費,且無分銷費,降低投資人的交易成本,有機會獲取更好的報酬。只要投資三年以上就免收遞延手續費鼓勵投資人長期投資,提高投資勝率,避免因市場情緒波動而中途出場。

Q2:後收N級別基金手續費如何計算?

申購時免收手續費,買回時給付;按每受益權單位申購日發行價格或買回日單位淨資產價值孰低者,乘以下列比率,再乘以買回單位數:

(1) 持有期間0~1年(含):3%
(2) 持有期間1年~2年(含):2%
(3) 持有期間2年~3年(含):1%
(4) 持有期間超過3年:0%

(註:計算遞延手續費時,本基金N類型轉申購至經理公司任一基金之N類型、NA類型或NB類型相同計價幣別,持有期間將累積計算)
 

Q3:後收N級別基金是否有分銷費?

本公司後收N級別基金不收分銷費。

Q4:後收N級別基金的交易項目有哪些?

後收N級別基金的交易項目包含單筆申購、買回與轉申購,暫不開放定時(不)定額申購。

Q5:如何申購後收N級別基金?

申購本公司後收N級別基金請透過銷售機構,參見「基金銷售機構查詢

Q6:後收N級別基金的買回及轉換規則為何?

受益人不得申請於經理公司所經理同一基金或不同基金間之不同計價幣別之轉換。本公司後收N級別基金(N類型、NA類型、NB類型)之買回及轉換說明如下:

1.每次只接受每筆申購基金單位數(即指定受益憑證)之全部轉換或全部買回。
2.持有期間未滿三年(含)者,限申請轉換至經理公司任一基金相同幣別之N類型、NA類型或NB類型受益權單位,持有期間累積計算。
3.持有期間達三年以上者,申請轉換至經理公司任一基金相同幣別之各類型受益權單位,其申購手續費之計收標準,依各該基金最新公開說明書之規定辦理。
 

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