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日盛貨幣市場基金 理財薪策略,現在輕鬆享有 手續費優惠 單筆0% 定時定額終生0%

貨幣市場基金優勢

四大優勢:【變現容易】日盛貨幣市場基金當日贖回次一營業日則可匯入款項,可依個人之需求將基金變現,資金彈性大;【可免稅】日盛貨幣市場基金為投資於國內標的共同基金,資本利得免徵綜所稅,是節稅理財好幫手;【費用成本低】日盛貨幣市場基金申購無須支付手續費,基金經理費及保管費更較一般股票型基金低;【風險低】日盛貨幣市場基金主要投資於銀行存款、短期票券及債券附買回交易,信用風險及利率風險低

榮獲「AA+f(twn)」評等

惠譽國際信用評等公司授予「日盛貨幣市場基金」的國內信用風險評等與國內市場風險敏感評等分別為「AA+f(twn)」「S1(twn)」,評等結果反映「日盛貨幣市場基金」的資產信用品質良好,且其於投資組合之市場風險敏感度方面,利差風險和市場風險很低:

【資產信用品質】

日盛貨幣市場基金2019年10月底基金的加權風險平均因素為0.29,信用風險評等為「AA+f(twn)」,總資產中82.5%的投資資產評等屬「A-(twn)」及以上,基金投資主要集中於台灣銀行及金融業(佔總資產之86%),信用展望大致穩定。

【市場風險敏感度】

日盛貨幣市場基金於2019年10月底,基金加權平均存續期間為160天,受惠於較短的平均存續期間,基金的利差波動風險很低,顯示基金投資組合平均信用品質良好。對應國內市場風險敏感評等「S1(twn)」,顯示該基金擁有相當低的市場風險。

資料來源:惠譽國際信用評等公司;2019/12。


市佔率具領先地位

2007年以來,日盛貨幣市場基金規模成長約5.6倍,市佔率也從2007年的1.68%成長至8.36%,在國內同類型貨幣市場基金中,具領先地位。

日盛貨幣市場基金規模及市佔率

資料來源:SITCA,2019/12/31;同類型係依據SITCA國內投資貨幣市場基金分類。

績效表現亮眼

報酬率(%) 三個月 六個月 今年來 一年 二年 三年
日盛貨幣市場基金 0.1433 0.2904 0.0477 0.5675 1.0283 1.4407
同業平均 0.1198 0.2434 0.04 0.4854 0.8921 1.234
排名/同業檔數 2/42 2/42 1/42 1/42 4/42 3/42
報酬率(%) 日盛貨幣市場基金 同業平均 排名/同業檔數
三個月 0.1433 0.1198 2/42
六個月 0.2904 0.2434 2/42
今年來 0.0477 0.04 1/42
一年 0.5675 0.4854 1/42
二年 1.0283 0.8921 4/42
三年 1.4407 1.234 3/42

資料來源:SITCA,2020/1/31;同類型係依據SITCA國內投資貨幣市場基金分類。

基金小檔案

  • 基金名稱 日盛貨幣市場基金
  • 成立日期 1997/10/3
  • 計價幣別 新台幣
  • 保管機構 土地銀行
  • 風險屬性(註1) RR1
  • 經理年費 0.12%
  • 保管年費 1.本基金淨資產價值在新臺幣肆佰億元(含本數)以下者,按每年0.048%之比率計算。2.本基金淨資產價值超過新臺幣肆佰億元(不含本數)者,其超過部分,按每年0.03%之比率計算。
  • 買回付款日 T+1個營業日
  • 最低申購金額 電子交易單筆、定期定額:新台幣10,000元

註1:中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會依據基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況,由低至高編制「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險收益等級。


投資Q&A

Q1

誰適合投資日盛貨幣市場基金呢?

貨幣市場基金有4大優勢,就是流動性高、費用成本低、風險性低以及具有免稅*功能,若您「有閒置資金」、「短期資金調度」或「待支出資金」的需求,都可讓每月存入的錢天天享有增益機會。
*日盛貨幣市場基金為投資於國內標的的共同基金,資本利得完全免稅

Q2

日盛貨幣市場基金可以定時定額申購嗎?

可以!投資本基金除了單筆申購以外,可透過書面定期定額申購,任選每月8日、18日、28日扣款。或者也可透過網站使用定時(不)定額&日日扣定期扣款,可任選1~28日扣款,但僅提供「定額」申購,不開放「不定額」申購。

Q3

日盛貨幣市場基金是否享有手續費優惠?

是的!不論您透過本公司網路交易申購本基金或是透過書面申購、單筆或定時(不)定額&日日扣、書面定時定額皆享有0手續費優惠。

Q4

日盛貨幣市場基金的交易截止時間為何?

若您在營業日上午11:00前下單申購日盛貨幣市場基金,該筆委託將於當日生效;若在營業日上午11:00後或非營業日所下的單,將於次一營業日生效。

Q5

申購日盛貨幣市場基金有最低金額的限制嗎?

不論單筆或定時(不)定額&日日扣、書面定時定額,申購本基金最低金額為新台幣10,000元(含)起。

Q6

日盛貨幣市場基金之申購/買回的基金淨值如何計算?

  • 基金申購淨值為T日(即交易當日之淨值)
  • 基金買回淨值為T+1日(即交易當日之次一基金營業日之淨值)

Q7

買回日盛貨幣市場基金時,何時可以拿到基金價款呢?

只要您於營業日下午4:00前下單買回本基金,次一營業日(T+1)系統將會把基金價款存入您指定的銀行帳戶中。

申購優惠

日盛貨幣市場基金

幣別 單筆/定時定額
最低申購金額
單筆手續費 定時定額手續費
新台幣 10,000元 0 0
幣別 新台幣
單筆/定時定額
最低申購金額
10,000元
單筆手續費 0
定時定額手續費 0

注意事項

  • 本活動手續費優惠僅適用直接向日盛證券投資信託股份有限公司辦理申購(含網路、書面方式申請),透過銀行或其他基金銷售機構申購,則以該銷售機構之優惠方案為準。
  • 上述優惠內容及規則,本公司保留異動與終止之權利,未盡事宜以日盛證券投資信託股份有限公司規定為準,詳情請洽本公司服務專線(02)2507-3088轉9接客服人員。

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