理財關鍵解密

本公司系列基金相關費用說明

一、基金投資的基本費用分為三類：

1. 1.

   基金經理費：由基金經理公司收取，依基金別不同而有異。通常操作積極、難度較高或是海外型的基金，基金經理費會較高。

2. 2.

   基金保管費：由基金的保管銀行收取，依基金別不同而有異。

3. 3.

   基金手續費：由基金公司收取的費用。

二、申購基金手續費型態分為「前收型」與「後收型」：

1. 1.

   前收型手續費是指當您在申購基金時，必須同時支付手續費用，故申購基金的「總價款=申購價金+手續費」。

2. 2.

   後收型手續費是指當您在申購基金時，不須在當時付出手續費用，而是在買回該基金時才收取，收取的費率以持有該基金期間長而有所不同，持有的期間越久，手續費率低，故申購基金的「總價款=申購價金」，待申請買回時，才支付手續費。

本公司系列基金申購與贖回之淨值計算日

本公司系列基金之申購、買回、轉申購淨值認定日期表

1. 1.

   基金申購日說明
   基金申購成立必須是投資人在申購當日，將申購書指示送交本公司(依客戶與本公司之約定， 可以是親自送申購書、傳真申購書或網路上下單指示)，同時在同一日營業時間內將申購價金(含手續費)存匯進入基金的 保管專戶，申購方才生效。投資人基金申購淨值日如下，每檔基金一日只有一個淨值報價。

2. 申購淨值日	採匯款方式	採代扣款方式
   新臺幣	T營業日	T營業日
   外幣	T營業日	T+1營業日

3. 2.

   買回淨值日、轉申購說明：
   基金間之轉申購，意即買回一檔基金後，再將所有買回金額申購另一檔基金，申購前會先扣除轉申購之手續費用，其餘之價金即為申購金額。

4. 本公司系列基金買回暨轉申購	買回淨值認定日	買回付款日	轉申購淨值認定日
   國內貨幣市場基金	T+1營業日	T+1營業日	T+1營業日
   國內股票基金	T+1營業日	T+3營業日	T+3營業日
   海外股票型基金/多重資產型基金	T+1營業日	T+5營業日	T+5營業日
   組合型基金	T+1營業日	T+7營業日	T+7營業日
   日盛越南機會基金	T+1營業日	T+6營業日	T+6營業日
   亞洲非投資等級債券基金	T營業日	T+6營業日	T+6營業日
   不動產證券化型基金	T營業日	T+5營業日	T+5營業日
   科技非投資等級債券基金	T營業日	T+7營業日	T+7營業日

5. 3.

   服務單位收件截止時間
   申購 - 貨幣市場型：11:00 am 非貨幣市場型：4:00 pm
   買回 - 貨幣市場型： 4:00 pm 非貨幣市場型：4:00 pm

本公司系列基金服務據點