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投資組合建議

您可依自己投資風險承受的程度不同,選擇積極型、穩健型、保守型各種不同型態的資產配置。一般而言,年紀愈輕的人可以承擔的風險愈高,可以選積極度高的基金;而年齡愈大的人,可以承擔的風險愈低,較適合保守的基金。以下為一簡單的公式,提供給您參考:
股票型投資佔投資比重的百分比 =100-個人的年齡

簡單來說,一個25歲的上班族,因離其退休時期較長、風險承受度較佳,故可將手上的資產配置較多在股票,依公式計算 100-25 = 75 約有75%的資金的配置在股票,而25%的資金配置在債券。反之,對一個已經75的退休人士來說,因為已經沒有固定的收入,故投資應趨於保守,依公式計算100-75 = 25 約有25%的資金配置在股票,而75%的資金配置在債券。

  投資標的 積極型 穩健型 保守型
國內股票型 日盛日盛基金、日盛上選基金、日盛小而美基金、日盛首選基金、 日盛精選五虎基金、日盛高科技基金、日盛新台商基金、日盛MIT主流基金 30% 25% 10%
海外股票型 日盛亞洲機會基金、日盛全球抗暖化基金、日盛中國內需動力基金、日盛中國戰略A股基金、日盛全球智能車基金 30% 25% 10%
海外債券型 日盛亞洲高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)、 日盛中國高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) 10% 20% 15%
組合型 日盛目標收益組合基金(本基金得投資於非投資等級高風險債券之基金) 10% 20% 15%
貨幣市場型 日盛貨幣市場基金 0% 0% 30%
平衡型 日盛中國豐收平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) 20% 20% 20%

還是不知道自己的投資屬性是那一類型嗎?

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